سياسة الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تعمل الخليج للصرافة وفقًا لسياسة واضحة وصريحة تهدف إلى مراقبة جميع العمليات المالية، وفي إطار هذه السياسة، تم وضع خطة محددة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الركائز الست
مسؤولية مجلس الإدارة والإدارة العليا
نهج قائم على المخاطر
اعرف عميلك
التقارير الفعالة
فحص على مستوى عالٍ وتدريب مناسب
دليل الامتثال
«اعرف عميلك» (KYC)
تعد سياسة «اعرف عميلك» (KYC) أحد أهم المتطلبات التنظيمية في الممارسات التجارية اليومية لشركة الخليج للصرافة، وفقًا لتوجيهات مصرف قطر المركزي. ولذلك، فإن التعرف على هوية كل من العملاء الذين يزورون الفروع والعملاء عبر الإنترنت الذين يجرون معاملات شخصية أو تجارية تتضمن أموالًا مع شركة الخليج للصرافة أمر إلزامي.
يجب التحقق من هوية العميل، سواء كان فردًا أو شركة، قبل قبول أي معاملة مهما كان مبلغها.
العناية الواجبة تجاه العميل والعناية المعززة
يُقصد بـ«التحقق من هوية العميل» (CDD) العمليات والإجراءات التي تتبعها المؤسسة التجارية للتأكد من أهلية العميل المحتمل. أما «التحقق المعزز من هوية العميل» (EDD) فيعني اتخاذ تدابير إضافية للتأكد من أن المعاملات والأموال مشروعة وخالية من أي صلة جنائية.
قد تُطلب إجراءات عناية واجبة إضافية بالنسبة للعملاء أو المعاملات أو العلاقات التي تنطوي على مخاطر أعلى لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل أو غيرها من الجرائم المالية.
مراقبة المعاملات وضوابط الجرائم المالية
تطبّق الخليج للصرافة ضوابط لمراقبة المعاملات ومكافحة الجرائم المالية قائمة على المخاطر، بهدف رصد الأنشطة غير الاعتيادية أو التي قد تكون مشبوهة، ودعم الالتزام بالمتطلبات السارية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من متطلبات مكافحة الجرائم المالية.
الأشخاص المعرّضون سياسياً
تطبّق الخليج للصرافة التدابير المناسبة فيما يتعلق بالأشخاص المعرّضين سياسياً وغيرهم من العلاقات ذات المخاطر الأعلى، وفقاً للمتطلبات التنظيمية السارية.
الملكية النفعية (المستفيد الحقيقي)
بالنسبة للعملاء من الشركات وغيرهم من العملاء المعنيين، قد تقوم الخليج للصرافة بتحديد المستفيدين الحقيقيين والأشخاص الذين يمارسون الملكية أو السيطرة والتحقق من هوياتهم، وقد تطلب معلومات أو مستندات داعمة.
العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة
تطبّق الخليج للصرافة ضوابط لتحديد مخاطر العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة السارية وإدارتها. وقد تخضع المعاملات للفحص، وقد يتم تأخيرها أو رفضها أو تقييدها أو التعامل معها على نحو آخر متى اقتضت ذلك القوانين أو اللوائح أو المتطلبات التنظيمية السارية.
تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل
تطبّق الخليج للصرافة ضوابط مصممة لتحديد مخاطر تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل والحد منها، وفقاً للمتطلبات التنظيمية السارية.
النهج القائم على المخاطر وتدريب الموظفين
النهج القائم على المخاطر هو المنهجية المتبعة لتحديد المخاطر المحتملة والقضاء عليها. ويحضر جميع موظفي الخليج للصرافة، بما في ذلك الإدارة العليا ومجلس الإدارة، دورات تدريبية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بهدف تعزيز الحوكمة الرشيدة على جميع المستويات.
حوكمة فعالة وبرامج تدريبية صارمة تتوافق مع البروتوكولات التنظيمية العالمية.
حفظ السجلات والخصوصية
يتم الاحتفاظ بجميع السجلات لمدة لا تقل عن عشر سنوات. وتقع على عاتق الخليج للصرافة مسؤولية حماية سرية جميع معاملات العملاء والمعلومات الشخصية التي يتم الحصول عليها في إطار إجراءات العناية الواجبة التي نتبعها.
هل لديك أسئلة حول هذه السياسة؟
يمكن لفريق خدمة العملاء لدينا توجيه استفسارات الامتثال إلى الأشخاص المعنيين.